Segmentación de asociados de cooperativa de ahorro y crédito santandereana Coomuldesa Ltda. usando análisis de correspondencias múltiples y análisis clúster

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dc.contributor.advisorBenitez Molina, Alimar
dc.contributor.authorVesga Romero, Laura Helena
dc.date.accessioned2024-03-03T23:28:05Z
dc.date.available2017
dc.date.available2024-03-03T23:28:05Z
dc.date.created2017
dc.date.issued2017
dc.description.abstractLa prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo es una actividad necesaria y un requisito de ley en nuestro país, y entidades como COOMULDESA LTDA. no es ajena a ser utilizada para el blanqueo de capitales. Esta entidad cooperativa vigilada por la Superintendencia de la Economía Solidaria tiene la responsabilidad de implementar un Sistema de Administración de Riesgo del Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo SARLAFT-. En primer lugar, un sistema de Administración De Riesgo exige realizar un proceso de identificación, la normatividad exige tener en cuenta en este paso los diferentes factores de riesgo asociados a la actividad de intermediación financiera, y utilizar herramientas de reconocido valor estadístico para la respectiva segmentación. Esta investigación se centró en el factor de riesgo Clientes/Asociados, utilizando Análisis De Correspondencias Múltiples y Análisis Clúster, se obtuvo un resultado interesante de tipo exploratorio en el cual se identifican diferentes perfiles de los asociados que podrían exponer en mayor grado a la entidad al riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo. Otras actividades propias del sistema de administración de riesgo como establecer políticas y alertas de riesgo, son tareas que se pueden facilitase si se cuenta con perfiles de asociados bien definidos como los encontrados en esta investigación
dc.description.abstractenglishThe money prevention of money laundering and terrorist financing is an essential activity and requirement by law in our country, and companies like COOMULDESA LTDA.are not exempt to be use for money laundering purposes. This credit union is regulated by credit unión Superintendence, has the comply with the implementation of a Risk Managment system to prevent Money Laundering And of Financing Terrorism -(SARLAFT by its acronym in spanish)-. A risk management system suggests to carry out a process of identification, the regulation considers in this step the differents risk factors associated to the financial intermediation, and the use of tools of high statistical value for the respective segmentation. This investigation, that is focused on the risk factor known as clients/menbers, used a Multiple Correspondences And Cluster Analysis. The interesting results obtained, that of exploratory type, allowed the identification of different member profiles that could be more likely to expose the company to money laundering and financing of terrorism risk. Other activities typical of the risk management system, such as establishing risk policies and alerts, are tasks that can be facilitated with the clients/members profiles such as those found in this research.
dc.description.degreelevelEspecialización
dc.description.degreenameEspecialista en Estadística
dc.format.mimetypeapplication/pdf
dc.identifier.instnameUniversidad Industrial de Santander
dc.identifier.reponameUniversidad Industrial de Santander
dc.identifier.repourlhttps://noesis.uis.edu.co
dc.identifier.urihttps://noesis.uis.edu.co/handle/20.500.14071/37108
dc.language.isospa
dc.publisherUniversidad Industrial de Santander
dc.publisher.facultyFacultad de Ciencias
dc.publisher.programEspecialización en Estadística
dc.publisher.schoolEscuela de Matemáticas
dc.rightshttp://creativecommons.org/licenses/by/4.0/
dc.rights.accessrightsinfo:eu-repo/semantics/openAccess
dc.rights.creativecommonsAtribución-NoComercial-SinDerivadas 4.0 Internacional (CC BY-NC-ND 4.0)
dc.rights.licenseAttribution-NonCommercial 4.0 International (CC BY-NC 4.0)
dc.rights.urihttp://creativecommons.org/licenses/by-nc/4.0
dc.subjectSegmentación
dc.subjectAsociados
dc.subjectClúster
dc.subjectCorrespondencia Múltiple
dc.subject.keywordSegmentation
dc.subject.keywordAssociates
dc.subject.keywordCluster
dc.subject.keywordMultiple Correspondences.
dc.titleSegmentación de asociados de cooperativa de ahorro y crédito santandereana Coomuldesa Ltda. usando análisis de correspondencias múltiples y análisis clúster
dc.title.englishSegmentation of the members of the credit union of santander coomuldesa ltda using analysis of multiple correspondences and
dc.type.coarhttp://purl.org/coar/version/c_b1a7d7d4d402bcce
dc.type.hasversionhttp://purl.org/coar/resource_type/c_7a1f
dc.type.localTesis/Trabajo de grado - Monografía - Pregrado
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